Trang chủ  /  Kinh nghiệm giao dịch  /  Tại sao Trader lại thua lỗ nhiều quá thế?

Tại sao Trader lại thua lỗ nhiều quá thế?

Không biết từ bao giờ mà thị trường forex trading đã trở nên cực kì sôi động, và có biết bao nhiêu anh em Trader đã mất ăn mất ngủ hàng ngày vì sự lên xuống của những cặp tiền. Mỗi ngày số lượng các tay chơi mới gia nhập thị trường nhiều không đếm xuể với khát vọng đổi đời, tuy nhiên song song đó là những Trader đã bỏ cuộc vì nhận ra rằng thị trường không hề dễ thương chút nào. Tại sao Trader lại thua lỗ nhiều đến thế? Ngay cả những Trader kinh nghiệm đầy mình vẫn thua lỗ như ăn cơm bữa mặc dù họ có tư duy trading vô cùng sắc bén cùng với một hệ thống hiệu quả, tại sao lại như thế?

Trước khi đọc tiếp, lưu ý rằng bài viết này không dành cho những anh em Trader lão luyện, mà anh em nào có lỡ bấm vào thì thôi đọc hết luôn nhé :D

Trader đã làm gì sai?

Thực tế cho thấy rằng đối với tất cả những cặp tiền phổ biến nhất trên thị trường forex, tỷ lệ dự đoán chính xác của Trader đến hơn 50%:


Biểu đồ trên là kết quả của một cuộc khảo sát trên hơn 12 triệu lệnh trade thực, được thực hiện bởi khách hàng của một Broker FX quốc tế trong năm 2009 và 2010. Trên chart là 15 cặp tiền phổ biến nhất mà các khách hàng này đã đặt lệnh. Các cột màu xanh là các lệnh thắng, và màu đỏ là các lệnh thua. Anh em thấy rõ ràng là các Trader thắng nhiều hơn thua, với cặp tiền EURUSD các Trader thắng đến 59% các lệnh, trong khi chỉ lỗ 41%. Vậy các anh ấy đã làm điều gì sai?

Nhìn chart này nữa là anh em sẽ hiểu. Các cột màu xanh là trung bình pips Trader đã thu lợi nhuận về, và màu đỏ là trung bình pips của các lệnh thua. Tới đây thì nguyên do Trader thua lỗ nhiều hơn mặc dù phần nhiều các dự đoán của họ là đúng đã rõ: Họ thua lỗ trên các lệnh thua nhiều hơn lợi nhuận thu về trên các lệnh thắng. Ví dụ cặp EURUSD, chúng ta đã biết cặp tiền này các Trader dự đoán đúng đến 59%, nhưng họ thua trung bình 127 pips trong khi thu về lợi nhuận chỉ 65 pips. Mức thua lỗ trên các lệnh thua của họ gần gấp đôi mức lợi nhuận của các lệnh thắng.

Ngưng lỗ sớm, ăn lời nhiều

Đã có vô số lời khuyên cho Trader thực hiện việc này. Khi thị trường biến động không như dự tính, Trader nên thoát lệnh ngay. Chịu lỗ ít thôi và làm lại từ đầu nếu có thể. Ngược lại, khi trade đang thắng thế, anh em đừng ngại ngần “theo lao”. Có thể anh em sẽ thu nhiều lợi nhuận hơn.

“Làm những gì có hiệu quả nhiều hơn, và những gì không hiệu quả ít đi”- nghe thì dễ như ăn cua bể, nhưng thực ra điều này đi ngược lại bản chất tự nhiên của con người. Chúng ta luôn muốn mình đúng. Về bản chất, chúng ta luôn muốn bám lấy những lệnh thua, hy vọng trong vô vọng rằng “mọi thứ sẽ ổn thôi” và lệnh này sẽ là lệnh thắng. Trong khi đó, chúng ta luôn muốn thu lợi càng sớm càng tốt vì chúng ta sợ rằng thị trường sẽ đảo chiều, và chúng ta sẽ mất những gì đã có. Đây chính là lý do Trader thua lỗ rất nhiều khi trade. Anh em cần nhớ rằng dự đoán đúng chưa chắc đã ngon, thu lời nhiều mới là quan trọng. Ngưng lỗ sớm, ăn lời nhiều.

Làm sao để làm “chuyện ấy”: Một quy tắc cực kỳ đơn giản

Việc giải quyết vấn đề thua lỗ trên thực ra khá đơn giản: khi trade luôn nhắm tới một mức lợi nhuận cao hơn mức rủi ro mà bạn chịu. Đây là lời khuyên cực vô cùng cơ bản mà hầu như sách dạy trade nào cũng nói tới, được gọi là “tỷ lệ lời lỗ” (risk/reward ratio). Nếu bạn chịu rủi ro trên một lượng pips bằng đúng với mức lời bạn kỳ vọng có được, thì tỷ lệ lời lỗ sẽ là 1:1. Nếu bạn nhắm lời 80 pips với rủi ro lỗ 40 pips, tỷ lệ này sẽ là 1:2. Tỷ lệ này sẽ giúp Trader thu lời trên những lệnh thắng nhiều hơn lỗ trên những lệnh thua.

Vậy thì nên dùng tỷ lệ lời lỗ là bao nhiêu? Điều này phụ thuộc vào chiến lược và hệ thống mà bạn đang áp dụng. Tuy nhiên, tỷ lệ lời lỗ phải ít nhất là 1:1, có nghĩa là nếu bạn đúng 50% thì ít nhất bạn vẫn hoà vốn. Thông thường với những chiến thuật có khả năng (probability) cao như trade theo range thì nên dùng tỷ lệ lời lỗ thấp, có thể là 1:1 hay 1:2. Ngược lại, tỷ lệ lời lỗ cao hơn như 1:2; 1:3 hay thậm chí 1:4 nên được áp dụng khi trade theo xu hướng. Nếu bạn chọn tỷ lệ lời lỗ càng cao, bạn càng ít phải dự đoán đúng hướng đi của thị trường.

Sử dụng Điểm dừng và Điểm giới hạn

Một khi đã có một kế hoạch trading áp dụng một tỷ lệ lời lỗ hợp lý, thử thách tiếp theo là bám theo kế hoạch đã có. Bản chất của con người là luôn bám lấy những trade đang thua và thu lời sớm, nhưng khi trade thì không nên chút nào. Trader phải cố gắng vượt qua xu hướng tự nhiên này, và luôn giữ một cái đầu lạnh khi trade. Cách tốt nhất là trang bị cho hệ thống của bạn những mức dừng lỗ (stop loss) và mức giới hạn (limit orders) ngay từ đầu. Và một khi đã set rồi thì đừng thay đổi chúng (trừ lúc bạn có thể thay đổi stop loss theo ý thích để chốt lời khi thị trường biến động như bạn dự tính).

Khoảng cách mà bạn đặt các mức stop và limit phụ thuộc vào tình trạng của thị trường hiện tại mà bạn đang theo dõi như độ co dãn, cặp tiền, các mức hỗ trợ hay kháng cự. Bạn có thể áp dụng một mức tỷ lệ lời lỗ trên nhiều lệnh. Nếu bạn đặt mức stop x pips kể từ khi vào lệnh thì mức lợi kỳ vọng phải là x pips hoặc hơn. Đơn giản như đang giỡn.

Anh em cuối tuần vui vẻ nhé!

Gửi tin nhắn